防腐败，防诈骗，银行核查账户真实性

茉莉清香

近期中国各大银行将开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作。
早在2011年底，央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》，要求各大商业银行陆续开始开展账户核实工作，“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。”并于2013年12月底结束。
近年来，大量出现的银行卡手机短信作案，几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上，而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。腐败、金融诈骗往往与假名、匿名账户相联系。这次核查的主要目的之一就是清理此前开户的虚假和匿名账户，以有效打击洗钱、私设小金库等非法行为
由于2007年之前银行还没有上线“公民身份联网核查系统”，所以这次将重点核查2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。据了解，目前不同银行对账户采取的措施不同，部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。